Acho que falta uma opção ainda mais favorável. Falo em PPR (para maximizar os benefícios, pelo menos 167€/mês), aproveitar os 400€ anuais de benefício fiscal em sede de IRS (uns incríveis 20%!! para pessoas com menos de 35 anos) e depois de alguns anos resgatar sem tributação para pagar prestações de crédito à habitação. Depois, voltar a…
Acho que falta uma opção ainda mais favorável. Falo em PPR (para maximizar os benefícios, pelo menos 167€/mês), aproveitar os 400€ anuais de benefício fiscal em sede de IRS (uns incríveis 20%!! para pessoas com menos de 35 anos) e depois de alguns anos resgatar sem tributação para pagar prestações de crédito à habitação. Depois, voltar a investir o que sobrar do rendimento mensal aliviado pela "borla" na prestação. Rinse and repeat.
Certo, dependendo da rentabilidade do PPR, pode ser mais favorável, sim! Para quem estiver a ler isto, os 167€/mês de que o João fala é o montante a investir no PPR. Equivale a 2000€ investidos por ano, o que permite ir buscar 400€ em sede de IRS (ou seja, o benefício é de 33€/mês poupados). Um dia sai artigo sobre PPRs! João, queres ajudar a escrevê-lo?
Ah! E reduzir ou mesmo acabar com IMT e imposto de selo para compra de primeira habitação permanente para jovens até um determinado valor. Uma entrada de 10%, com tudo somado, pode ascender a 15%. Uma diferença para pessoas que, como eu e a maioria dos jovens, tiveram muito pouca ou mesmo nenhuma ajuda dos pais/heranças/etc.
Sim, era bom! Os impostos na compra são ridiculamente altos e muita gente só se apercebe quando já está a comprar a casa. Espero que este artigo traga alguma luz a esses custos com a tabela no início.
Acho que falta uma opção ainda mais favorável. Falo em PPR (para maximizar os benefícios, pelo menos 167€/mês), aproveitar os 400€ anuais de benefício fiscal em sede de IRS (uns incríveis 20%!! para pessoas com menos de 35 anos) e depois de alguns anos resgatar sem tributação para pagar prestações de crédito à habitação. Depois, voltar a investir o que sobrar do rendimento mensal aliviado pela "borla" na prestação. Rinse and repeat.
Certo, dependendo da rentabilidade do PPR, pode ser mais favorável, sim! Para quem estiver a ler isto, os 167€/mês de que o João fala é o montante a investir no PPR. Equivale a 2000€ investidos por ano, o que permite ir buscar 400€ em sede de IRS (ou seja, o benefício é de 33€/mês poupados). Um dia sai artigo sobre PPRs! João, queres ajudar a escrevê-lo?
Ah! E reduzir ou mesmo acabar com IMT e imposto de selo para compra de primeira habitação permanente para jovens até um determinado valor. Uma entrada de 10%, com tudo somado, pode ascender a 15%. Uma diferença para pessoas que, como eu e a maioria dos jovens, tiveram muito pouca ou mesmo nenhuma ajuda dos pais/heranças/etc.
Sim, era bom! Os impostos na compra são ridiculamente altos e muita gente só se apercebe quando já está a comprar a casa. Espero que este artigo traga alguma luz a esses custos com a tabela no início.